VSA: Vermögensstrukturanalyse und -optimierung

Optimale Vermögensstruktur

Der wichtigste Faktor für die Rendite-Entwicklung eines Portfolios ist die richtige Ver­mögens­strukur. "Die Entwicklung umfassender Vermögenskonzepte ist betriebs­wirt­schaft­lich kaum tragbar", so jedoch die immer wieder zu hörende Meinung der Finanz­branche.

Beides hat uns dazu animiert, eine Software für Financial Planner und Vermögensberater zu entwickeln, die mit geringem Zeiteinsatz eine individuelle und umfassende Vermögensoptimierung bietet. VSA ist ein außer­ge­wöhn­liches Hilfsmittel, das belastbare Aussagen zur Vermögens- und Finanzierungs­strategie ermöglicht.

Berücksichtigung aller Einflussfaktoren

VSA ermöglicht die Analyse der Ist-Situation und die Optimierung der Gesamt-Vermögens­struktur inklusive Finanzierung. Unser stark erweiterter Markowitz-Ansatz liefert individuelle und qualitativ einzigartige Ergebnisse auch für komplexe Szenarien.

Über die übliche Rendite- und Risikooptimierung (blau dargestellt) hinaus werden Finanz­planungs­aspekte (grau dargestellt) wie Finanzierung, Liquidität und Besteuerung gleichzeitig in die Opti­mierung mit einbezogen. Steuern, Liquidität, Performance, Risiko, Zeithorizont, Finanzierung des Vermögens und persönliche Restriktionen sind in hohem Maße voneinander abhängig und beein­flussen sich gegenseitig. Nur eine in diesem Sinn mehrdimensionale Optimierung führt zu persön­licher Akzeptanz seitens der Vermögensinhaber.

VSA berechnet in kurzer Zeit - meist deutlich weniger als einer Minute - eine Effizienzlinie aus bis zu 50 Vermögensportfolien. Alle diese effizienten Portfolien sind mit eigener individueller Steuer-, Liquiditäts- und Finanzierungsrechnung optimiert und deshalb praktisch umsetzbar.