Marktwachstum im Private Banking realisieren.

Wie Sparkassen mit hauseigenen Fonds mehr Wachstum bei Ertrag und Volumen erreichen (SVM, IDB, VV, PB).


Wir freuen uns sehr, dass unsere Allokations- und Risiko­mana­gement-Modelle die Anleger des Stadtsparkasse Wuppertal Trend Global Fonds vor großen Schwankungen geschützt haben.


Bei den Kunden der Sparkassen kommen
hauseigene Fonds sehr gut an.

Hauseigene Fonds ermöglichen Sparkassen Wachstum bei Ertrag
und beim Volumen und bieten strategische Vorteile (bspw. Mifid 2).


Eine regelbasierte Investmentstrategie
mit konsequentem Risikomanagement.

Auf individuelle Bedürfnisse zugeschnitten.
Transparent. Effizient. Erfolgreich.


Hauseigene Fonds bei Sparkassen:

25 Sparkassen,
>5 Mrd. EUR Gesamt­volumen.

Ein wichtiger Hinweis für Sparkassen vorab.

Die Stadtsparkasse Wuppertal setzt seit 2014 unsere TOM global Strategie in einem hauseigenen Fonds als Advisory Mandat um. Der Fonds wird von einer KAG verwaltet, die von der Sparkasse beraten wird. Bei den Kunden haben sich Advisory Mandate unter dem Namen ihrer Sparkasse vor Ort bewährt.

Das Private Banking der Sparkassen konnte so das verwaltete Volumen erheblich vergrößern. Insgesamt nutzen ca. 25 Sparkassen mit einem Gesamtvolumen von >5 Mrd. EUR die Möglichkeiten von hauseigenen Fonds. Sie können damit ihre Kunden besser aktivieren und gleichzeitig höhere Erträge erwirtschaften.

Haftungsausschluss und weitere wichtige Hinweise

Haftungsausschluss

Die Inhalte auf den Internetseiten der Microstep Financial Markets AG und der Microstep AG richten sich ausschließlich an "Professionelle Kunden" und/oder "Geeignete Gegenparteien" gemäß der Definition der MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) und sind nicht für Privatkunden bestimmt.

Die dargestellten Inhalte stellen keine Anlageberatung dar, sondern dienen ausschließlich der Information. Sie stellen weder eine Aufforderung, noch ein Angebot oder eine Empfehlung dar, ein Finanzinstrument, das im Zusammenhang mit den Investmentstrategien der Microstep Financial Markets AG, der Microstep AG oder anderen Parteien steht, zu erwerben, zu verkaufen oder in einer anderen Art und Weise darüber zu verfügen. Eine Investmententscheidung darf nur auf Grundlage der offiziellen Dokumente und nach eingehender Beratung erfolgen.

In einigen Rechtsordnungen ist die Verbreitung der dargestellten Informationen gesetzlichen Beschränkungen unterworfen. Die Inhalte richten sich daher nicht an Marktteilnehmer, deren Geschäftssitz einer Rechtsordnung unterliegt, die für die Verbreitung derartiger Informationen Beschränkungen vorsieht.

Microstep Financial Markets AG und Microstep AG können die Aktualität, Richtigkeit, Vollständigkeit und Genauigkeit der Darstellungen auf den folgenden Seiten nicht garantieren. Jedwede Haftung und Gewähr wird deshalb vollständig ausgeschlossen.

ANGABEN ZUR BISHERIGEN WERTENTWICKLUNG ERLAUBEN KEINE PROGNOSEN FÜR DIE ZUKUNFT!

Es gilt die Datenschutzrichtlinie der Microstep AG.

Weitere wichtige Hinweise

Gemäß §34b WpHG weisen wir an dieser Stelle darauf hin, dass die Autoren auf diesen Internetseiten die jeweils angesprochenen Wertpapiere halten oder halten können und somit ein möglicher Interessenkonflikt besteht. Ausdrücklich wird deshalb darauf hingewiesen, dass das Angebot keine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung darstellt und ausschließlich der Informationsbereitstellung dient.

Alle Inhalte dienen nur zur Information und stellen keine Anlageberatung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder anderen Finanzmarktinstrumenten dar. Sämtliche Publikationen enthalten nur eine unverbindliche und subjektive Stellungnahme  der Autoren zu den Marktverhältnissen und den angesprochenen Anlageinstrumenten zum Zeitpunkt der Herausgabe der vorliegenden Veröffentlichung. Sie dient lediglich einer allgemeinen Information und macht in keinem Falle eine individuelle Anlageberatung mit weiteren zeitnahen Informationen entbehrlich. Börsengeschäfte, besonders Termingeschäfte, beinhalten Risiken, die zu einem Totalverlust des eingesetzten Kapitals und darüber hinaus führen können. Lassen sie sich von Ihrer Bank ausführlich über die Verlustrisiken beraten, bevor Sie Ihre Anlageentscheidung treffen.

Inhalt des Onlineangebotes

Die Autoren übernehmen keinerlei Gewähr für die Aktualität, Korrektheit, Vollständigkeit oder Qualität der bereitgestellten Informationen. Haftungsansprüche gegen die Autoren, welche sich auf Schäden materieller oder ideeller Art beziehen, die durch die Nutzung oder Nichtnutzung der dargebotenen Informationen bzw. durch die Nutzung fehlerhafter und unvollständiger Informationen verursacht wurden, sind grundsätzlich ausgeschlossen, sofern seitens der Autoren kein nachweislich vorsätzliches oder grob fahrlässiges Verschulden vorliegt.

Alle Angebote sind freibleibend und unverbindlich. Die Autoren behalten es sich ausdrücklich vor, Teile der Seiten oder das gesamte Angebot ohne gesonderte Ankündigung zu verändern, zu ergänzen, zu löschen oder die Veröffentlichung zeitweise oder endgültig einzustellen.

Speziell gilt: Alle Inhalte dienen nur zur Information und Stellen keine Anlageberatung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder anderen Finanzmarktinstrumenten dar. Die Publikationen enthalten nur eine unverbindliche und subjektive Stellungnahme zu den Marktverhältnissen und den angesprochenen Anlageinstrumenten zum Zeitpunkt der Herausgabe der vorliegenden Veröffentlichung. Sie dient lediglich einer allgemeinen Information und macht in keinem Falle eine individuelle Anlageberatung mit weiteren zeitnahen Informationen entbehrlich. Börsengeschäfte, besonders Termingeschäfte, beinhalten Risiken, die zu einem Totalverlust des eingesetzten Kapitals und darüber hinaus führen können. Lassen sie sich von Ihrer Bank ausführlich über die Verlustrisiken beraten, bevor Sie Ihre Anlageentscheidung treffen.

Verweise und Links

Bei direkten oder indirekten Verweisen auf fremde Webseiten (”Hyperlinks”), die außerhalb des Verantwortungsbereiches der Autoren liegen, würde eine Haftungsverpflichtung ausschließlich in dem Fall in Kraft treten, in dem die Autoren von den Inhalten Kenntnis haben und es ihnen technisch möglich und zumutbar wäre, die Nutzung im Falle rechtswidriger Inhalte zu verhindern.

Die Autoren erklärt hiermit ausdrücklich, dass zum Zeitpunkt der Linksetzung keine illegalen Inhalte auf den zu verlinkenden Seiten erkennbar waren. Auf die aktuelle und zukünftige Gestaltung, die Inhalte oder die Urheberschaft der verlinkten/verknüpften Seiten haben die Autoren keinerlei Einfluss. Deshalb distanzieren sie sich hiermit ausdrücklich von allen Inhalten aller verlinkten /verknüpften Seiten, die nach der Linksetzung verändert wurden. Diese Feststellung gilt für alle innerhalb des eigenen Internetangebotes gesetzten Links und Verweise sowie für Fremdeinträge in von den Autoren eingerichteten Gästebüchern, Diskussionsforen, Linkverzeichnissen, Mailinglisten und in allen anderen Formen von Datenbanken, auf deren Inhalt externe Schreibzugriffe möglich sind. Für illegale, fehlerhafte oder unvollständige Inhalte und insbesondere für Schäden, die aus der Nutzung oder Nichtnutzung solcherart dargebotener Informationen entstehen, haftet allein der Anbieter der Seite, auf welche verwiesen wurde, nicht derjenige, der über Links auf die jeweilige Veröffentlichung lediglich verweist.

Urheber- und Kennzeichenrecht

Die Autoren sind bestrebt, in allen Publikationen die Urheberrechte der verwendeten Bilder, Grafiken, Tondokumente, Videosequenzen und Texte zu beachten, von ihnen selbst erstellte Bilder, Grafiken, Tondokumente, Videosequenzen und Texte zu nutzen oder auf lizenzfreie Grafiken, Tondokumente, Videosequenzen und Texte zurückzugreifen.

Alle innerhalb des Internetangebotes genannten und ggf. durch Dritte geschützten Marken- und Warenzeichen unterliegen uneingeschränkt den Bestimmungen des jeweils gültigen Kennzeichenrechts und den Besitzrechten der jeweiligen eingetragenen Eigentümer. Allein aufgrund der bloßen Nennung ist nicht der Schluss zu ziehen, dass Markenzeichen nicht durch Rechte Dritter geschützt sind!

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Rechtswirksamkeit dieses Haftungsausschlusses:

Dieser Haftungsausschluss ist als Teil unseres Internetangebotes zu betrachten, von dem aus auf diese Seite verwiesen wurde. Sofern Teile oder einzelne Formulierungen dieses Textes der geltenden Rechtslage nicht, nicht mehr oder nicht vollständig entsprechen sollten, bleiben die übrigen Teile des Dokumentes in ihrem Inhalt und ihrer Gültigkeit davon unberührt.


Für Sparkassen sind hauseigene Fonds
mit einigen Vorteilen verbunden.

Vorteile eines hauseigenen Fonds für Sparkassen.

Wachstum im Ertrag

Die Vergütung wird im Rahmen eines Beratungsvertrages der Sparkasse mit der KAG bilateral verhandelt. Die Sparkasse erbringt eine Beratungsleistung gegenüber der KAG, die vergütet wird. Das wirkt sich auch auf MIFID 2 (Verwendungsnachweis für Zuwendungen) aus.

Auf Anfrage übermitteln wir Ihnen gerne eine Nutzenrechnung, die Aufwände und Erträge beispielhaft gegenüberstellt.

Wachstum beim Volumen

Kunden vertrauen ihrer Sparkasse vor Ort und investieren lieber in einen Fonds der Sparkasse, bei der sie seit Jahren und Jahrzehnten Kunden sind. Kunden lassen sich leichter aktivieren.

Insgesamt verwalten mehr als 25 deutsche Sparkassen ein Volumen von >5 Mrd. EUR in hauseigenen Fonds.

Effiziente Umsetzung

Interne Prozesse müssen nur geringfügig angepasst oder erweitert werden. Für die Einhaltung regulatorischer, rechtlicher und steuerlicher Vorschriften im Fonds sorgt die KAG.

Kontrolle im Investmentprozess

Die letztendliche Kontrolle über die Investments im Fonds hat jedoch die Sparkasse selbst. Wir beraten nur in Bezug auf die Investmentstrategie, die Allokation und das Risikomanagement.

Bereit für die Digitalisierung (in Verbindung mit TOM)

TOM ist eine quantitative, regelbasierte Strategie, die sich durch hohe Effizienz auszeichnet. Sie kann nahtlos in einen digitalisierten Beratungs- und Portfoliomanagement-Prozess integriert werden.


Und so realisieren Sparkassen Marktwachstum
mit hauseigenen Fonds und TOM.

Wachstum bei Ertrag und Volumen, Vorteile im Vertrieb und effiziente Prozesse schaffen Mehrwert für die Gesamtbank.


Unsere TOM-Referenz im Sparkassen-Sektor.

Stadtsparkasse Wuppertal Trend Global Fonds.

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Seit 2014 wird ein hauseigener Fonds der Stadtsparkasse Wuppertal, als Advisory Mandat, nach den Prinzipien unserer regelbasierten, taktischen Investmentstrategie 'TOM global' verwaltet. Der Fonds wird von einer KAG administriert und hat 2 Tranchen. Die Sparkasse berät die KAG als sog. Fondsadvisor.

Der Fonds wird als Baustein in der individuellen Depotbetreuung und der Vermögensverwaltung eingesetzt. Die zugrunde liegende Systematik setzt auf Diversifizierung und aktive Selektion, vor allem aber auf konsequentes Risiko­management, um zwischenzeitliche Verluste zu minimieren. Die teils ausgedehnten Risikomanagement-Phasen in 2015 und Anfang des Jahres 2016 sind im Chart deutlich zu erkennen.

Das Anlageuniversum des SSKW-Fonds setzt sich aus einem Aktienanteil (Global Assets) und einem Rentenanteil (Global Bonds) zusammen und wurde gemeinsam mit der SSKW definiert, um das gewünschte Risikoprofil zu erreichen.

Technische Informationen zu den beiden Fonds-Tranchen:
Sparkasse Wuppertal Trend Global V Dis: LU1075915246, Sparkasse Wuppertal Trend Global I Dis: LU1075915162

Chart des Stadtsparkasse Wuppertal Trend Global Fonds V Dis:


Wer wir sind und was wir tun.

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Beispiele: SSKW Trend Global Fonds
und TOM Bond Future Index

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Büro Köln/Bonn
Werner Egeler
Vorstand

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